Veranlagen mit Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung

Anleihen & Zertifikate mit Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung ermöglichen es Anleger:innen an der Wertentwicklung von ausgesuchten Aktien, Indizes und Fonds oder anderen Basiswerten zu partizipieren. Abhängig vom Basiswert lassen sich so auch unterschiedliche Investmentthemen - wie etwa Nachhaltigkeit oder Megatrends - abbilden, die interessante Perspektiven bieten. Ein allfälliger Ertrag samt eingezahltem Kapital kommt am Ende der Laufzeit zur Auszahlung. Je nach Ausgestaltung ist die regelmäßige Auszahlung von Zinsen möglich.

Bei Anleihen & Zertifikaten mit Kapitalsicherheit, wie z.B. Garant Anleihen oder Bonus Garant Zertifikaten, schützt die Rückzahlung von 100 % des investierten Kapitals am Laufzeitende durch den Emittenten vor einem Kapitalverlust. 
Bei Anleihen & Zertifikaten mit Mindestrückzahlung fungiert die vereinbarte Mindestrückzahlung am Laufzeitende dabei als Sicherheitsfaktor: Sollte der zugrundeliegende Basiswert am Laufzeitende eine negative Wertentwicklung aufweisen, ist das eingesetzte Kapital durch die Mindestrückzahlung durch den Emittenten abgesichert, ein möglicher Verlust somit begrenzt.
Ein Verkauf vor Laufzeitende zum aktuellen Kurswert ist jederzeit möglich, die Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung gilt allerdings nur bei Einhaltung der Laufzeit. Wir beraten Sie gerne über alle Details, Chancen und Risiken dieser Anlageform.

Vorteile

Risiken

Unser Angebot

Fokus auf Nachhaltigkeit

Bonus Garant Zertifikat der UniCredit S.p.A. bezogen auf den iSTOXX® Europe Responsibility Low Vol 30 Decrement 3.5 % Index (EUR)

Frau hält rote Weintrauben in den Händen

Auf europäische Unternehmen bauen, die festgelegte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen, mit der Chance auf eine Rückzahlung inkl. Bonus am Laufzeitende. Basiswert ist der iSTOXX® Europe Responsibility Low Vol 30 Decrement 3.5 % Index (EUR).

  • Rückzahlung inkl. Bonus von 1.460 Euro am Laufzeitende pro Zertifikat1,2,3,4, wenn der Basiswert am letzten Beobachtungstag 11.10.2028 auf oder über 123 % des Anfangwertes vom 16.10.2023 liegt.
  • Rückzahlung inkl. Bonus von 1.230  Euro am Laufzeitende pro Zertifikat1,2,3,4, wenn der Basiswert am letzten Beobachtungstag 11.10.2028 unter 123 % und auf oder über 100 % des Anfangwertes vom 16.10.2023 liegt.
  • 100 % Kapitalsicherheit durch den Emittenten am Laufzeitende1,2,3, wenn der Basiswert am letzten Beobachtungstag 11.10.2028 unter 100 % des Anfangwertes vom 16.10.2023 liegt. 
  • Fixe Laufzeit von 5 Jahren
  • Zeichnungsfrist läuft bis 13.10.2023 (14 Uhr) vorbehaltlich einer vorzeitigen Schließung.

Lesen Sie vor Zeichnung bitte den Folder, den Basisprospekt, bestehend aus der Wertpapierbeschreibung (Securities Note) vom 01.12.2022 und dem Registrierungsformular (Registration Document) vom 01.12.2022, samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen, das Basisinformationsblatt, die Endgültigen Bedingungen und die Emissionszusammenfassung. Wir beraten Sie gerne zu diesem neuen Zertifikat.

Fragen und Antworten

Was muss ich beim Kauf von Zertifikaten beachten?

Lesen Sie den Kundenfolder (unter der jeweiligen Produktzusammenfassung über den Link „Detail ansehen“ aufrufbar), die endgültigen Bedingungen, den Prospekt und allfällige Nachträge und das Basisinformationsblatt des ausgewählten Zertifikats genau durch. Sie sollten außerdem auf die Laufzeiten und die mit dem Kauf verbundenen Gebühren achten, da diese von Produkt zu Produkt stark variieren können.
Da Zertifikate Schuldverschreibungen mit einer bestimmten Struktur sind, leiht der:die Käufer:in von Zertifikaten dem Emittenten Geld in Höhe des Nennwertes des Wertpapiers. Der:die Anleger:in erwirbt damit das Recht auf Rückzahlung des investierten Betrags zu einem festgelegten Zeitpunkt und je nach Zertifikatausstattung mit einem festgelegten Ertrag oder variablen Ertrag abhängig von der Entwicklung des Basiswert. Das Risiko des Zahlungsausfalls des Emittenten ist daher bei Zertifikaten zu beachten.

Was versteht man unter „Mindestrückzahlung“?

Bei Finanzprodukten mit Mindestrückzahlung verpflichtet sich der Emittent dem:der Anleger:in gegenüber, dass er:sie zu einem bestimmten Zeitpunkt, meist zum Laufzeitende, zumindest einen vorher festgelegten Prozentsatz (meist zwischen 90% und 99,9%) des in das Wertpapier investierten Kapitals zurückerhält. 

Was ist mit „Kapitalsicherheit“ gemeint?

Bei Finanzprodukten mit Kapitalsicherheit stellt der Emittent dem:der Anleger:in die Rückzahlung von 100% des investierten Kapitals zum Laufzeitende in Aussicht. Dabei geht es ausschließlich um das eingezahlte Kapital, nicht um eventuell erwirtschaftete Zinsen oder sonstige Erträge. Die Kapitalsicherheit ist also als Absicherungsmechanismus gegen Kapitalverlust gedacht, immer vorausgesetzt, dass der Emittent während der Laufzeit des Finanzproduktes nicht zahlungsunfähig wird.

Was ist ein Basiswert?

Als Basiswert wird ein Finanzprodukt bezeichnet, das etwa einem Zertifikat als Wertbemessungsgrundlage dient. Typische Basiswerte sind ausgewählte Aktien, Indizes, Währungen, Anleihen oder Rohstoffe. Für die Wertentwicklung eines Zertifikats ist der Basiswert also die entscheidende Größe. 

Was ist eine Anleihe?

Anleihen sind auch unter den Bezeichnungen Obligationen oder Schuldverschreibungen (engl.: bonds) bekannt. Der:die Käufer:in einer Anleihe leiht dem Emittenten Geld in der Höhe des Nennwerts des Wertpapiers. Der:die Anleger:in erwirbt damit das Recht auf Rückzahlung des investierten Betrages zu einem festgelegten Zeitpunkt, zuzüglich einer festen oder variablen Verzinsung. Dabei trägt er jedoch das Risiko eines Zahlungsausfall auf Seiten des Emittenten. Abhängig davon, wer den Schuldschein ausgibt, sind dafür die Begriffe Staatsanleihe („Government bond“) oder Unternehmensanleihe („Corporate bond“) geläufig.

Was ist eine Emission, was ist ein Emittent?

Die Ausgabe von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Zertifikaten und Optionsscheinen wird „Emission” genannt. Beim Emittenten handelt es sich entsprechend um die Institution, welche das Wertpapier ausgibt. Bei Aktien sind das Unternehmen, bei Staatsanleihen der Staat, bei strukturierten Anleihen, Anlagezertifikaten und Hebelprodukten sind es in der Regel Banken.

Was ist eine ISIN, was ist eine WKN?

ISIN ist die Abkürzung für „International Security Identification Number“. Sie wird zu eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren verwendet und besteht aus einem zweistelligen Ländercode (zum Beispiel AT für Österreich), gefolgt von einer zehnstelligen alphanumerischen Kennung. 

Die Wertpapierkennnummer (WKN) ist ein Vorgänger der ISIN und besteht aus einer sechsstelligen Zahl. Die ISIN hat die WKN zwar mittlerweile weitgehend ersetzt, dennoch ist die WKN noch gelegentlich in Verwendung.

Was ist ein Basisinformationsblatt?

Mit 1. Jänner 2018 wurden die Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte und Versicherungsprodukte eingeführt. Durch diese Informationsblätter sollen Anleger auf verständliche Weise standardisierte Informationen über grundlegende Merkmale und Risiken eines Produktes erhalten, um eine informierte Anlageentscheidung treffen zu können. 

Basisinformationsblätter (BIBs oder PRIIP-KIDs) müssen im Wesentlichen für folgende Produkte verfasst werden: 

  • strukturierte Finanzprodukte, etwa Optionsscheine, die in Wertpapiere oder Bankprodukte verpackt sind, 
  • Finanzprodukte, deren Wert sich von Referenzwerten wie Aktien oder Wechselkursen ableitet (Derivate), 
  • geschlossene und offene Investmentfonds (wobei Investmentfonds nach der Richtlinie 2009/65/EG - OGAW Fonds - bis 31.12.2021 noch einer Ausnahme unterliegen),  
  • Versicherungsprodukte mit Anlagecharakter (darunter fallen Versicherungsprodukte, die einen Fälligkeitswert oder einen Rückkaufswert bieten, der vollständig oder teilweise direkt oder indirekt Marktschwankungen ausgesetzt ist, wie zum Beispiel klassische und fondsgebundene Lebensversicherungen oder Hybrid-Produkte), sowie 
  • Instrumente, die von Zweckgesellschaften ausgegeben werden. 

Diese verpackten Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte nennt man auch „PRIIPs“ („Packaged Retail and Insurance-based Investment Products“). Die Basisinformationsblätter stellt der Hersteller des Produktes bereit und veröffentlicht sie im Internet auf seiner Webseite. 

Ein Basisinformationsblatt muss die wesentlichsten Produktmerkmale, insbesondere die Risiken, unterschiedliche Performanceszenarien, den maximal möglichen Verlust und die Kosten des Produktes verständlich darstellen. 
Mit diesen Basisinformationsblättern können Sie, bevor Sie Investmententscheidung treffen, die verschiedenen Anlageprodukte vergleichen. Das Basisinformationsblatt muss Anleger:innen vor Vertragsabschluss zur Verfügung gestellt werden.

Hinweise & Rechtliche Informationen
   
1 Kapitalverluste (und je nach Produkt auch Entgang etwaiger ausstehender Zinszahlungen) durch Ausfall des Emittenten können auch in Folge der Einleitung eines Abwicklungsverfahren mit Gläubigerbeteiligung („Bail-in“) durch die zuständige Abwicklungsbehörde (z.B. die Finanzmarktaufsicht) entstehen. 
Die Bail-in Bestimmungen gelten für CRR-Kreditinstitute, CRR-Wertpapierfirmen, CRR-Finanzinstitute, die Tochterunternehmen eines CRR-Kreditinstituts oder einer CRR-Wertpapierfirma, Finanzholdinggesellschaften, gemischte Finanzholdinggesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften, Mutterfinanzholdinggesellschaften, sowie Zweigstellen von Instituten, die außerhalb der Europäischen Union niedergelassen sind. 
2 Anleger:innen sind dem Risiko ausgesetzt, dass der Emittent seine Verpflichtungen aus dem Zertifikat nicht erfüllen kann, beispielsweise im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Anfallende Spesen und Gebühren mindern den Ertrag. Das Zertifikat unterliegt als Schuldverschreibung keiner Einlagensicherung. Kapitalverluste durch Ausfall des Emittenten können auch in Folge der Einleitung eines Abwicklungsverfahren mit Gläubigerbeteiligung ("Bail-in") durch die zuständige Abwicklungsbehörde (z.B. "Banca d‘Italia") entstehen
3 Durch den Emittenten bezogen auf den Nennbetrag von 1.000 Euro
4 Abzüglich von 27,5 % KESt

Informationen zu den unter "Unser Angebot" vorgestellten strukturierten Produkten

Das Zeichnungsangebot, vorbehaltlich Verfügbarkeit, gilt in Österreich und Deutschland, wobei die UniCredit Bank Austria AG diese Produkte in Österreich anbietet. Diese Schuldverschreibungen werden im Rahmen des Issuance Programe der UniCredit S.p.A. unter dem Base Prospectus for the issuance of Securities with Single-Underlying and Multi Underlying (with partial capital protection), bestehend aus der Wertpapierbeschreibung (Securities Note) vom 01.12.2022 und dem Registrierungsformular (Registration Document) vom 01.12.2022, sowie aller Prospektnachträge begeben. Diese Werbung stellt keinen Prospekt im Sinne der EU-Prospektverordnung - (EU) 2017/1129 dar. Rechtsverbindlich und maßgeblich sind allein die Angaben der veröffentlichten Endgültigen Bedingungen der Zertifikate sowie des jeweiligen Basisprospektes samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen, der von der Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF") gebilligt und an die Finanzmarktaufsichtsbehörde ("FMA") notifiziert wurde. Die Billigung des Prospekts ist weder als Empfehlung noch als sonstiges Befürworten zu verstehen, diese Wertpapiere der UniCredit S.p.A. zu erwerben. Es wird empfohlen, diese Dokumente vor jeder Anlageentscheidung aufmerksam zu lesen, um die potenziellen Risiken und Chancen bei der Entscheidung für eine Anlage vollends zu verstehen. Sie sind im Begriff ein Produkt zu erwerben, das nicht einfach ist und schwer zu verstehen sein kann. 

Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen in diesem Land dürfen die oben angeführten Wertpapiere nicht angeboten werden bzw. dürfen sie sie auch nicht erwerben.

Die Endgültigen Bedingungen, der Basisprospekt sowie etwaige Nachträge und das Basisinformationsblatt sind bei dem oben angeführten Produkt mit oben angeführten Links auf der www.onemarkets.at abrufbar und bei der UniCredit Bank Austria AG, Rothschildplatz 1, 1020 Wien, sowie in den Filialen der UniCredit Bank Austria AG, erhältlich.

Allgemeine rechtliche Informationen

Die vorliegenden Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkttypen oder Anlageformen und keine Aufforderung ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse des:der Anleger:in bezogene Beratung nicht ersetzen.

Jede Veranlagung in verschiedene Produkttypen und Anlageformen ist mit Risiken verbunden. Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der:die Anleger:in nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter Umständen ist auch ein Totalverlust möglich.

Mögliche (Rück-) Zahlungen aus dem Produkt schützen Anleger:innen möglicherweise nicht gegen ein Inflationsrisiko. Es kann also nicht zugesichert werden, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals von einem allgemeinen Anstieg der Konsumgüterpreise unberührt bleibt.

Über den grundsätzlichen Umgang der Bank Austria mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Vorteilen informiert unsere Broschüre „Zusammenfassung der Leitlinien für den Umgang mit Interessenkonflikten und Offenlegung von Zuwendungen“. Wir informieren Sie gerne im Detail.

Irrtum und Satzfehler vorbehalten.

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Unsere Expert:innen erstellen gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche, Situation und Ziele. Nicht umsonst ist die Bank Austria wieder Siegerin in der Teilkategorie "Beratung" bei der "Studie Anlageberatung Filialbanken 2023" der Gesellschaft für Verbraucherstudien ÖGVS.

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