Veranlagen in Anleihen mit Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung

Anleihen mit Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung ermöglichen es Anlegerinnen und Anlegern, an der Wertentwicklung von ausgesuchten Aktien, Indizes und Fonds oder anderen Basiswerten zu partizipieren. Abhängig vom Basiswert lassen sich so auch unterschiedliche Investmentthemen - wie etwa Nachhaltigkeit oder Megatrends - abbilden, die interessante Perspektiven bieten. Ein allfälliger Ertrag samt eingezahltem Kapital kommt am Ende der Laufzeit zur Auszahlung. Je nach Ausgestaltung der Anleihe ist die regelmäßige Auszahlung von Zinsen möglich.

Bei Anleihen mit Kapitalsicherheit, wie z.B. HVB Garant Anleihen, schützt die Rückzahlung von 100 % des investierten Kapitals am Laufzeitende durch den Emittenten vor einem Kapitalverlust. Bei Anleihen mit Mindestrückzahlung fungiert die vereinbarte Mindestrückzahlung am Laufzeitende dabei als Sicherheitsfaktor: Sollten die der Anleihe mit Mindestrückzahlung zugrundeliegenden Werte am Laufzeitende eine negative Wertentwicklung aufweisen, ist das eingesetzte Kapital durch die Mindestrückzahlung durch den Emittenten abgesichert, ein möglicher Verlust somit begrenzt.
Ein Verkauf der Anleihen vor Laufzeitende zum aktuellen Kurswert ist jederzeit möglich, die Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung gilt allerdings nur bei Einhaltung der Laufzeit. Wir beraten Sie gerne über alle Details, Chancen und Risiken dieser Anlageform.

Vorteile

Risiken

Unser Angebot

Fokus auf Klimaschutz

HVB Garant Anleihe 08/2028 bezogen auf den Climate Action Strategy Index

Ein Mann und eine Frau schieben ein Fahrrad

Auf Unternehmen bauen, die den Klimaschutz fördern. Basiswert ist der Climate Action Strategy Index, der die Wertentwicklung des Themenfonds „Amundi CPR Climate Action“ unter Berücksichtigung eines flexiblen Sicherungssystems abbildet.

  • 100 % Partizipation am steigenden Kurs des Index (Vergleich des Indexstandes zum Laufzeitende mit jenem zu Laufzeitbeginn).
  • Fixe Laufzeit von 6 Jahren
  • Kapitalsicherheit am Laufzeitende1)2)
  • Zeichnungsfrist bis 29.7.2022 (14 Uhr) vorbehaltlich vorzeitige Schließung

Lesen Sie vor Zeichnung bitte den Folder, den Basisprospekt (Wertpapierbeschreibung (für Wertpapiere mit Single-Basiswert und Multi-Basiswert (mit (Teil-) Kapitalschutz) I vom 11.5.2022 mit Registrierungsformular 2021 vom 17.5.2021 sowie den Nachtrag vom 30.3.2022), das Basisinformationsblatt, die Endgültigen Bedingungen und die Emissionszusammenfassung. Wir beraten Sie gerne zu dieser neuen HVB Anleihe!

Fokus auf Nachhaltigkeit

HVB Zins Garant Anleihe 07/2029 bezogen auf den Ethik Evolution Strategy Index

Eine Mutter schiebt ihr Kind auf dem Fahrrad durch die Wiese

Mit jährlich fixen Zinsen auf ökologische, soziale und nachhaltige Aspekte setzen. Basiswert ist der Ethik Evolution Strategy-Index, der die Wertentwicklung des Themenfonds „Amundi Ethik Fonds Evolution“ unter Berücksichtigung eines flexiblen Sicherungssystems abbildet.

  • Fixe jährliche Zinsen von 1 % p.a3)  in den ersten 6 Laufzeitjahren
  • 50 % Partizipation am steigenden Kurs des Index (Vergleich des Indexstandes zum Laufzeitende mit jenem zu Laufzeitbeginn)
  • Fixe Laufzeit von 7 Jahren 
  • Kapitalsicherheit am Laufzeitende1)2)
  • Zeichnungsfrist bis 15.7.2022 (14 Uhr) vorbehaltlich vorzeitige Schließung

Lesen Sie vor Zeichnung bitte den Folder, den Basisprospekt (Wertpapierbeschreibung für Wertpapiere mit Single-Basiswert und Multi-Basiswert (mit (Teil-) Kapitalschutz) I vom 11.5.2022 mit Registrierungsformular 2021 vom 17.5.2021 sowie den Nachtrag vom 30.3.2022), das Basisinformationsblatt, die Endgültigen Bedingungen und die Emissionszusammenfassung. Wir beraten Sie gerne zu dieser neuen Anleihe!

Fokus auf demografische Veränderungen

HVB Garant Anleihe 11/2028 bezogen auf den Global Demographics Strategy Index

Ältere Personen unterschiedlicher Kulturen beim Turnen mit einem Hula-Hoop Reifen

Auf Unternehmen bauen, die von der weltweit steigenden Lebenserwartung und dem zunehmenden Wohlstand in Wachstumsmärkten profitieren. Basiswert ist der Global Demographics Strategy Index, der die Wertentwicklung des Themenfonds „Fidelity Funds – Global Demografphics Fun Y-ACC-EUR“ unter Berücksichtigung eines flexiblen Sicherungssystems abbildet.

•   100 % Partizipation am steigenden Kurs des Index (Vergleich des Indexstandes zum Laufzeitende mit jenem zu Laufzeitbeginn).
•    Fixe Laufzeit von 6 Jahren und 3 Monate
•    Kapitalsicherheit am Laufzeitende1)2)
•    Zeichnungsfrist bis 5.8.2022 (14 Uhr) vorbehaltlich vorzeitige Schließung

Lesen Sie vor Zeichnung bitte den Folder, den Basisprospekt (Wertpapierbeschreibung für Wertpapiere mit Single-Basiswert und Multi-Basiswert (mit (Teil-) Kapitalschutz) I vom 11.5.2022 mit Registrierungsformular 2021 vom 17.5.2021 sowie den Nachtrag vom 30.3.2022), das Basisinformationsblatt, die Endgültigen Bedingungen und die Emissionszusammenfassung. Wir beraten Sie gerne zu dieser neuen HVB Anleihe.
 

Fragen & Antworten

Was muss ich beim Kauf von Zertifikaten beachten?

Lesen Sie den Kundenfolder (unter der jeweiligen Produktzusammenfassung über den Link „Detail ansehen“ aufrufbar), die endgültigen Bedingungen, den Prospekt und allfällige Nachträge und das Basisinformationsblatt des ausgewählten Zertifikats genau durch. Sie sollten außerdem auf die Laufzeiten und die mit dem Kauf verbundenen Gebühren achten, da diese von Produkt zu Produkt stark variieren können.

Was versteht man unter „Mindestrückzahlung“?

Bei Finanzprodukten mit Mindestrückzahlung verpflichtet sich der Emittent dem:der Anleger:in gegenüber, dass er:sie zu einem bestimmten Zeitpunkt, meist zum Laufzeitende, zumindest einen vorher festgelegten Prozentsatz (meist zwischen 90% und 99,9%) des in das Wertpapier investierten Kapitals zurückerhält. 

Was ist mit „Kapitalsicherheit“ gemeint?

Bei Finanzprodukten mit Kapitalsicherheit stellt der Emittent dem:der Anleger:in die Rückzahlung von 100% des investierten Kapitals zum Laufzeitende in Aussicht. Dabei geht es ausschließlich um das eingezahlte Kapital, nicht um eventuell erwirtschaftete Zinsen oder sonstige Erträge. Die Kapitalsicherheit ist also als Absicherungsmechanismus gegen Kapitalverlust gedacht, immer vorausgesetzt, dass der Emittent während der Laufzeit des Finanzproduktes nicht zahlungsunfähig wird.

Was ist ein Basiswert?

Als Basiswert wird ein Finanzprodukt bezeichnet, das etwa einem Zertifikat als Wertbemessungsgrundlage dient. Typische Basiswerte sind ausgewählte Aktien, Indizes, Währungen, Anleihen oder Rohstoffe. Für die Wertentwicklung eines Zertifikats ist der Basiswert also die entscheidende Größe. 

Was ist eine Anleihe?

Anleihen sind auch unter den Bezeichnungen Obligationen oder Schuldverschreibungen (engl.: bonds) bekannt. Der:die Käufer:in einer Anleihe leiht dem Emittenten Geld in der Höhe des Nennwerts des Wertpapiers. Der:die Anleger:in erwirbt damit das Recht auf Rückzahlung des investierten Betrages zu einem festgelegten Zeitpunkt, zuzüglich einer festen oder variablen Verzinsung. Dabei trägt er jedoch das Risiko eines Zahlungsausfall auf Seiten des Emittenten. Abhängig davon, wer den Schuldschein ausgibt, sind dafür die Begriffe Staatsanleihe („Government bond“) oder Unternehmensanleihe („Corporate bond“) geläufig.

Was ist eine Emission, was ist ein Emittent?

Die Ausgabe von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Zertifikaten und Optionsscheinen wird „Emission” genannt. Beim Emittenten handelt es sich entsprechend um die Institution, welche das Wertpapier ausgibt. Bei Aktien sind das Unternehmen, bei Staatsanleihen der Staat, bei strukturierten Anleihen, Anlagezertifikaten und Hebelprodukten sind es in der Regel Banken.

Was ist eine ISIN, was ist eine WKN?

ISIN ist die Abkürzung für „International Security Identification Number“. Sie wird zu eindeutigen internationalen Identifikation von Wertpapieren verwendet und besteht aus einem zweistelligen Ländercode (zum Beispiel AT für Österreich), gefolgt von einer zehnstelligen alphanumerischen Kennung. 

Die Wertpapierkennnummer (WKN) ist ein Vorgänger der ISIN und besteht aus einer sechsstelligen Zahl. Die ISIN hat die WKN zwar mittlerweile weitgehend ersetzt, dennoch ist die WKN noch gelegentlich in Verwendung.

Was ist ein Basisinformationsblatt?

Mit 1. Jänner 2018 wurden die Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte und Versicherungsprodukte eingeführt. Durch diese Informationsblätter sollen Anleger auf verständliche Weise standardisierte Informationen über grundlegende Merkmale und Risiken eines Produktes erhalten, um eine informierte Anlageentscheidung treffen zu können. 

Basisinformationsblätter (BIBs oder PRIIP-KIDs) müssen im Wesentlichen für folgende Produkte verfasst werden: 

  • strukturierte Finanzprodukte, etwa Optionsscheine, die in Wertpapiere oder Bankprodukte verpackt sind, 
  • Finanzprodukte, deren Wert sich von Referenzwerten wie Aktien oder Wechselkursen ableitet (Derivate), 
  • geschlossene und offene Investmentfonds (wobei Investmentfonds nach der Richtlinie 2009/65/EG - OGAW Fonds - bis 31.12.2021 noch einer Ausnahme unterliegen),  
  • Versicherungsprodukte mit Anlagecharakter (darunter fallen Versicherungsprodukte, die einen Fälligkeitswert oder einen Rückkaufswert bieten, der vollständig oder teilweise direkt oder indirekt Marktschwankungen ausgesetzt ist, wie zum Beispiel klassische und fondsgebundene Lebensversicherungen oder Hybrid-Produkte), sowie 
  • Instrumente, die von Zweckgesellschaften ausgegeben werden. 

Diese verpackten Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte nennt man auch „PRIIPs“ („Packaged Retail and Insurance-based Investment Products“). Die Basisinformationsblätter stellt der Hersteller des Produktes bereit und veröffentlicht sie im Internet auf seiner Webseite. 

Ein Basisinformationsblatt muss die wesentlichsten Produktmerkmale, insbesondere die Risiken, unterschiedliche Performanceszenarien, den maximal möglichen Verlust und die Kosten des Produktes verständlich darstellen. 
Mit diesen Basisinformationsblättern können Sie, bevor Sie Investmententscheidung treffen, die verschiedenen Anlageprodukte vergleichen. Das Basisinformationsblatt muss Anleger:innen vor Vertragsabschluss zur Verfügung gestellt werden.

Hinweise & Rechtliche Informationen
   
1) Kapitalverluste (und je nach Produkt auch Entgang etwaiger ausstehender Zinszahlungen) durch Ausfall des Emittenten können auch in Folge der Einleitung eines Abwicklungsverfahren mit Gläubigerbeteiligung („Bail-in“) durch die zuständige Abwicklungsbehörde (z.B. die Finanzmarktaufsicht) entstehen. 
Die Bail-in Bestimmungen gelten für CRR-Kreditinstitute, CRR-Wertpapierfirmen, CRR-Finanzinstitute, die Tochterunternehmen eines CRR-Kreditinstituts oder einer CRR-Wertpapierfirma, Finanzholdinggesellschaften, gemischte Finanzholdinggesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften, Mutterfinanzholdinggesellschaften, sowie Zweigstellen von Instituten, die außerhalb der Europäischen Union niedergelassen sind. 
2) Durch den Emittenten bezogen auf den Nennbetrag von 1.000 Euro.
3) Bezogen auf den Nennbetrag und abzüglich  27, 5 % KESt.

Informationen zu den unter „Unser Angebot“ vorgestellten Anleihen mit Kapitalsicherheit oder Mindestrückzahlung

Das Zeichnungsangebot, vorbehaltlich Verfügbarkeit, gilt in Österreich, Deutschland und Luxemburg, wobei die UniCredit Bank Austria AG diese Produkte in Österreich anbietet. Diese Schuldverschreibungen werden unter dem Basisprospekt für Wertpapiere mit Single-Basiswert und Multi-Basiswert (mit (Teil-)Kapitalschutz) I - bestehend aus der Wertpapierbeschreibung vom 11.5.2022 und dem Registrierungsformular vom 17.5.2021, samt allfälliger Nachträge – im Rahmen des EUR 50.000.000.000 Debt Issuance Programm der UniCredit Bank AG, sowie aller Prospektnachträge begeben. Diese Werbung stellt keinen Prospekt im Sinne der EU-Prospektverordnung - (EU) 2017/1129 dar. Rechtsverbindlich und maßgeblich sind allein die Angaben der veröffentlichten Endgültigen Bedingungen der strukturierten Anleihen sowie des jeweiligen Basisprospektes samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen, der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ("BaFin") gebilligt und an die Finanzmarktaufsichtsbehörde ("FMA") notifiziert wurde. Die Billigung des Prospekts ist weder als Empfehlung noch als sonstiges Befürworten zu verstehen, diese Wertpapiere der UniCredit Bank AG zu erwerben. Es wird empfohlen, diese Dokumente vor jeder Anlageentscheidung aufmerksam zu lesen, um die potenziellen Risiken und Chancen bei der Entscheidung für eine Anlage vollends zu verstehen. 
Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen in diesem Land dürfen die oben angeführten Wertpapiere nicht angeboten werden bzw. dürfen sie sie auch nicht erwerben.

Die Endgültigen Bedingungen, der Basisprospekt sowie etwaige Nachträge und das Basisinformationsblatt sind bei den jeweils angeführten Produkten mit Link abrufbar und bei der UniCredit Bank Austria AG, Rothschildplatz 1, 1020 Wien, sowie in den Filialen der UniCredit Bank Austria AG, erhältlich. Sie sind im Begriff ein Produkt zu erwerben, das nicht einfach ist und schwer zu verstehen sein kann.

Allgemeine rechtliche Informationen

Die vorliegenden Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkttypen oder Anlageformen und keine Aufforderung ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen.

Jede Veranlagung in verschiedene Produkttypen und Anlageformen ist mit Risiken verbunden. Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der:die Anleger:in nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter Umständen ist auch ein Totalverlust möglich.

Über den grundsätzlichen Umgang der Bank Austria mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Vorteilen informiert unsere Broschüre „Zusammenfassung der Leitlinien für den Umgang mit Interessenkonflikten und Offenlegung von Zuwendungen“. Wir informieren Sie gerne im Detail.

Irrtum und Satzfehler vorbehalten.

Dominic Thiem mit Beratern

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Unsere Expert:innen erstellen gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche, Situation und Ziele. Nicht umsonst ist die Bank Austria wieder Siegerin in der Teilkategorie “Beratung” bei der “Studie Anlageberatung Filialbanken 2021” der Gesellschaft für Verbraucherstudien ÖGVS.

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Eine Frau und ein Mann sitzen vor einem Laptop

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