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Veranlagen in Anleihen

Anleihen sind Schuldverschreibungen von Staaten oder Unternehmen, die von diesen zur Kapitalbeschaffung genutzt werden. Der Käufer der Anleihe wird durch den Erwerb Gläubiger, der die Anleihe Ausgebende (der „Emittent”) ist der Schuldner. Der Anleger erhält für seinen Geldeinsatz Zinszahlungen, sowie am Ende der Laufzeit das bereitgestellte Kapital zurück. Dafür trägt er das Risiko, dass der Emittent der Anleihe eventuell nicht mehr in der Lage sein könnte, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Daher ist auf die Zahlungsfähigkeit (Bonität) des Anleihenbegebers zu achten.

Festverzinsliche Anleihen bieten eine Fix-Verzinsung über die gesamte Laufzeit. Variabel verzinste Anleihen sind an einen Referenzzinssatz gebunden (etwa den EURIBOR), in diesem Fall erfolgt regelmäßig eine Anpassung an das aktuelle Zinsniveau. Manche Anleihen offerieren auch eine Kombination der beiden Verzinsungsarten. Wenn Sie nicht nur von der Entwicklung einer einzelnen Anleihe abhängig sein wollen, dann sind Anleihefonds vielleicht eine interessante Alternative für Sie. Dabei investieren Sie breit gestreut in zahlreiche Anleihen gleichzeitig.

Vorteile

Risiken

Unser Angebot

WohnbauAnleihe "0,4 % Wandelschuldverschreibungen 2021-2032/1"

Mit dieser Anleihe unterstützen Sie den Wohnbau in Österreich. Steuerbegünstigt, mit Kapitalsicherheit durch Rückzahlung zu 100% des Nennwerts am Laufzeitende und regelmäßiger Auszahlung der Zinsen. 

Verzinsung:

Festverzinsung in der Höhe von 0,4 % pro Jahr 3)

Steuervorteile:

KEST-frei für PrivatanlegerInnen, Gewinnfreibetragsfähig für UnternehmerInnen

Laufzeit:

12 Jahre

ISIN:

AT000B126479


Fragen & Antworten

Was muss ich beim Kauf von Anleihen beachten?

Achten Sie auf den jeweiligen Ausgabekurs bzw. Anleihenkurs, die Kaufspesen, sowie eventuelle Währungsrisiken bei Anleihen aus Fremdländern. Wie bei allen Wertpapieren sollten Sie auch bei Anleihen den Anlagezeitraum, in diesem Fall den Zeitraum bis zur Rückzahlung, sowie die potenziellen Risiken der Anlage ins Verhältnis zum möglichen Ertrag setzen. Bedenken Sie, dass Anleihen zwar vor Ende der vorgesehenen Laufzeit verkauft werden können, jedoch nur zum dann gültigen Marktpreis, der von Angebot und Nachfrage bestimmt wird. Darüber hinaus fallen bei einem vorzeitigen Verkauf Spesen an. Entsprechend sind bei einem vorzeitigem Verkauf Kapitalverluste möglich.

Wer sich nicht selbst um die Auswahl geeigneter Produkte kümmern möchte, kann alternativ Anteile an einem Anleihefonds kaufen, bei dem ein Fondsmanager die Auswahl, den Kauf und die Verwaltung des Anleihen-Pools übernimmt.

Was ist eine Emission, was ist ein Emittent?

Die Ausgabe von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Zertifikaten und Optionsscheinen wird „Emission” genannt. Beim Emittenten handelt es sich entsprechend um die Institution, welche das Wertpapier ausgibt. Bei Aktien sind das Unternehmen, bei Staatsanleihen der Staat, bei strukturierten Anleihen, Anlagezertifikaten und Hebelprodukten sind es in der Regel Banken.

Was ist der Unterschied zwischen festverzinslichen und variabel verzinsten Anleihen?

Bei festverzinslichen Anleihen steht der Zinssatz von vornherein fest und wird während der Laufzeit nicht verändert. Bei variabel verzinsten Anleihen ändert sich der Zinssatz nach einem vorab festgelegten Wert, dies kann beispielsweise der EURIBOR sein. Steigt der EURIBOR, steigt die Zinszahlung, welche Sie als Anlegerin bzw. Anleger erhalten, fällt der EURIBOR, fällt auch die Zinszahlung.

Was ist eine Wandelschuldverschreibung?

Wandelschuldverschreibungen, oft auch Wandelanleihen (im Englischen „convertibles“) genannt, sind grundsätzlich Anleihen. Was sie besonders macht ist, dass sie mit einem sogenannten „Wandlungsrecht“ ausgestattet sind. Das bedeutet, dass die Anleihe während ihrer Laufzeit auf Wunsch in eine bestimmte Anzahl von Aktien des Unternehmens, das sie ausgegeben hat, umgetauscht werden kann. Die dafür geltenden Bedingungen sind im Prospekt des Anlageprodukts genau beschrieben. Die Wandlung ist in der Regel nur während eines bestimmten Zeitraums möglich. Dieser beginnt üblicherweise einige Wochen nach der Emission der Anleihe und endet ein paar Tage vor dem Laufzeitende.

Was ist ein Kupon?

Als Kupon bezeichnet man eine Bescheinigung, die dem Anleger, der sie erwirbt, das Recht zum Empfang von Zinsen oder Dividenden verbrieft.

Was ist mit „Kapitalsicherheit“ gemeint?

Bei Finanzprodukten mit Kapitalsicherheit verpflichtet der Emittent dem Anleger bzw. der Anlegerin gegenüber zur Rückzahlung von 100% des investierten Kapitals zum Laufzeitende.

Was ist der EURIBOR?

EURIBOR ist die Kurzform für „European Interbank Offered Rate“ und bezeichnet den Zinssatz, zu dem sich die europäischen Banken untereinander kurzfristig (bis zu zwölf Monate) Geld leihen. Er dient häufig als Referenzzinssatz für Anlageprodukte, sowie Kredite und Darlehen mit variabler Verzinsung.

Hinweise & Rechtliche Informationen

1) Kapitalverluste durch Ausfall des Emittenten können auch in Folge der Einleitung eines Abwicklungsverfahren mit Gläubigerbeteiligung („Bail-in“) durch die zuständige Abwicklungsbehörde (z.B. die Finanzmarktaufsicht) entstehen. 
Die Bail-in Bestimmungen gelten für CRR-Kreditinstitute, CRR-Wertpapierfirmen, CRR-Finanzinstitute, die Tochterunternehmen eines CRR-Kreditinstituts oder einer CRR-Wertpapierfirma, Finanzholdinggesellschaften, gemischte Finanzholdinggesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften, Mutterfinanzholdinggesellschaften, sowie Zweigstellen von Instituten, die außerhalb der Europäischen Union niedergelassen sind. 
2) Das Zinsrisiko ergibt sich aus der Möglichkeit zukünftiger Veränderungen des Marktzinsniveaus. Ein steigendes Marktzinsniveau führt während der Laufzeit von fixverzinsten Anleihen zu Kursverlusten, ein fallendes Marktzinsniveau führt zu Kursgewinnen.
3) Bezogen auf den Nennwert von 100%

Informationen zur Bank Austria Wohnbaubank AG WohnbauAnleihe

  • Der Wert der WohnbauAnleihen kann während der Laufzeit schwanken.
  • Ein vorzeitiger Verkauf ist zum jeweils gültigen Marktpreis der WohnbauAnleihe möglich, der vom Marktzinsniveau, der Liquidität, der Bonität der Emittentin Bank Austria Wohnbaubank AG bzw. der Bank Austria als Treugeberin und den Grundsätzen von Angebot und Nachfrage beeinflusst wird. Es besteht die Möglichkeit, dass Sie auch nach kurzer Behaltedauer weniger als das veranlagte Kapital erhalten.
  • Das Ausfallsrisiko kommt dann zum Tragen, wenn die Zahlungsunfähigkeit der Treugeberin Bank Austria, die für die Zinszahlungen und die Kapitalrückzahlung am Laufzeitende gegenüber der Emittentin haftet, eintritt. Ebenso könnte bei einer finanziellen Schieflage der Emittentin durch die zuständigen Abwicklungsbehörden (SRB bzw. FMA) ein Bankenabwicklungsverfahren mit Gläubigerbeteiligung (Bail-in) eingeleitet werden. Die genannten Fälle können zum Totalverlust des Kapitals führen, da es bei Anleihen keine Einlagensicherung gibt.
  • Die steuerliche Behandlung hängt von Ihrer persönlichen und betrieblichen Situation ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Wir empfehlen Ihnen daher, sich mit Ihrer Steuerberaterin, Ihrem Steuerberater in Verbindung zu setzen.
  • Aufgrund künftiger gesetzlicher Änderungen (z. B. der Steuergesetze) kann es dazu kommen, dass Sie nicht in den Genuss der genannten Steuervorteile kommen. Für natürliche Personen, die in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union außerhalb Österreichs ansässig sind, unterliegen Zinsenerträge aus dieser Anleihe der EU-Quellenbesteuerung.
  • Spesen und Gebühren mindern den Ertrag. Diese sind steuerlich nicht abzugsfähig.
  • Beim Kauf dieser WohnbauAnleihe ist die Mindestveranlagung in Höhe eines Nennwertes von EUR 1.000,- zu berücksichtigen.
  • Bitte beachten Sie, dass der Kaufpreis nach Laufzeitbeginn die anfallenden Zinsen (Stückzinsen) beinhaltet.

Diese Informationen zu den WohnbauAnleihen stellen eine Werbung dar und sind keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung, keine Produktempfehlung, keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf dieser WohnbauAnleihen bzw. keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen.

Diese Werbung stellt keinen Prospekt im Sinne der EU-Prospektverordnung - (EU) 2017/1129 dar. Rechtsverbindlich und maßgeblich sind allein die Angaben der veröffentlichten Endgültigen Bedingungen vom 9. 4. 2021 und des Basisprospektes vom 9. 4. 2021 samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen, der von der Finanzmarktaufsichtsbehörde ("FMA") gebilligt wurde. Die Billigung des Prospekts ist weder als Empfehlung noch als sonstiges Befürworten zu verstehen, diese Wertpapiere der Bank Austria Wohnbaubank AG zu erwerben. Es wird empfohlen, diese Dokumente vor jeder Anlageentscheidung aufmerksam zu lesen, um die potenziellen Risiken und Chancen bei der Entscheidung für eine Anlage vollends zu verstehen.

Sie sind im Begriff ein Produkt zu erwerben, das nicht einfach ist und schwer zu verstehen sein kann.

Die Endgültigen Bedingungen, der Basisprospekt samt Nachträge und das Basisinformationsblatt wurden veröffentlicht und sind bei der jeweils angeführten aktuellen WohnbauAnleihe mit Link abrufbar und bei der Bank Austria Wohnbaubank AG, Rothschildplatz 4, 1020 Wien, sowie in allen Filialen der UniCredit Bank Austria AG kostenlos erhältlich.

Allgemeine rechtliche Informationen

Die vorliegenden Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkttypen oder Anlageformen und keine Aufforderung ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen.
Jede Veranlagung in verschiedene Produkttypen und Anlageformen ist mit Risiken verbunden. Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin, der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter Umständen ist auch ein Totalverlust möglich.
Über den grundsätzlichen Umgang der Bank Austria mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Vorteilen informiert unsere Broschüre Zusammenfassung der Leitlinien für den Umgang mit Interessenkonflikten und Offenlegung von Zuwendungen. Wir informieren Sie gerne im Detail.

Irrtum und Satzfehler vorbehalten. 

Dominic Thiem mit Beratern

Für jeden und jede gibt es eine passende Anlagestrategie!

Unsere Expertinnen und Experten analysieren gerne gemeinsam mit Ihnen Ihre derzeitige Veranlagung, zeigen Alternativen auf, erstellen eine persönliche Anlagestrategie anhand Ihrer Wünsche und Ziele und informieren Sie über alle Chancen sowie Risiken der verschiedenen Veranlagungsformen.

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Eine Frau schaut auf ihren Laptop

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