Vermögen weitergeben, Testament, Schenkung

Wie verfasse ich ein Testament, das dann auch gültig ist? Was muss ich beim Vererben bedenken? Worauf ist bei Schenkungen zu achten?

Vermögen weitergeben

Wie können Werte, die ich im Laufe meines Lebens geschaffen habe, auch in der nächsten Generation fortbestehen?

Für die verantwortungsvolle Generationenvorsorge und Vermögensweitergabe können Lebensversicherungen ein wichtiger Bestandteil sein. Sie ermöglichen es, Familien und Partner:innen abzusichern und Vermögen selbstbestimmt weiterzugeben.

Es ist ein gutes Gefühl, wenn die wichtigen Dinge des Lebens geregelt sind. Sprechen wir über Ihre Wünsche und Möglichkeiten.

Junger Mann springt mit seinem Skateboard
ERGO fürs Leben
Für die Absicherung des Partners, der Familie, Ihrer Kinder. Sie bestimmen, wie hoch Ihr Leben versichert ist.
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Eine Mutter mit ihren erwachsenen Töchtern
ERGO fürs Leben 50+
Mit der ERGO fürs Leben veranlagen Sie so lange Sie wollen. Wenn Sie über 50 Jahre alt sind auch lebenslang.
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Ein Mann schaut auf ein Tablet
ERGO fürs Investment
Fondsgebunden, ohne Gesundheitsfragen und mit lebenslanger Laufzeit* – auch für die gezielte Vermögensweitergabe.**
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Mann im Hemd stempelt einen  Vertrag ab

Das Testament

Wer sein Vermögen vererben will und nicht möchte, dass die gesetzliche Erbfolge eintritt, braucht eine letztwillige Verfügung. Damit diese rechtlich gültig ist, müssen gewisse Formvorschriften eingehalten werden. 

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Haus am Wolfgangsee in Österreich

Die Schenkung

Oft wird behauptet, Schenkungen zu Lebzeiten seien grundsätzlich einfacher und günstiger als Vererben. Bei Schenkungen sind jedoch zahlreiche Details zu beachten, beispielsweise die Grunderwerbsteuer bei Liegenschaften. 

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Notar in seinem Büro

Gesetzliche Erbfolge

In Österreich gibt es keinen Zwang, ein Testament zu erstellen (Testierfreiheit). Sollte jemand versterben und keine letztwillige Verfügung errichtet haben, tritt die gesetzliche Erbfolge ein.

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EU Flagge

EU-Erbrechtsverordnung

Die EU-Erbrechtsverordnung regelt Fälle mit Auslandsbezug, wie zum Beispiel diesen: Ein:e Österreicher:in lebt in Italien und verstirbt auch dort, hinterlässt aber in ganz Europa Vermögen. Die EU-Erbrechtsverordnung bestimmt, welches Erbrecht bei internationalen Erbfällen anzuwenden ist.

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Person schreibt etwas auf ein leeres Blatt Papier

Die Vorsorgevollmacht

Was geschieht, wenn Sie eines Tages nicht mehr in der Lage sind, Ihre Angelegenheiten selbst zu regeln? Dafür gibt es die Vorsorgevollmacht, mit der Sie schon jetzt eine Person Ihres Vertrauens bestimmen können, die sich im Fall der Fälle um Ihre Vermögenswerte und Angelegenheiten kümmern soll. Damit können Sie die Person selbst bestimmen und beugen einer gerichtlichen Erwachsenenvertretung vor. Wichtig: Die Vorsorgevollmacht muss unbedingt die entsprechenden Formvorschriften erfüllen (zwingend).   

Mehr zur Vorsorgevollmacht

Sie haben konkrete Fragen zu Ihrer individuellen rechtlichen Situation oder möchten Details rund um Ihre persönliche Vermögensweitergabe klären? Bitte nehmen Sie in diesem Fall unbedingt kompetente Beratung durch eine:n Notar:in oder eine:n Rechtsanwält:in in Anspruch.

Rechtliche Informationen

Bitte beachten Sie: Nicht für Kund:innen mit Wohnsitz im Ausland!

 
* Die steuerliche Mindestanlagedauer beträgt 15 Jahre bzw. 10 Jahre für Versicherungsnehmer und versicherte Personen, die jeweils bei Vertragsabschluss das 50. Lebensjahr vollendet haben.
** Informationen zum Erbrecht erhalten Sie bei Ihrem:Ihrer Notar:in oder Ihrem:Ihrer Rechtsanwält:in. 

Die „ERGO fürs Leben“ und die „ERGO fürs Investment“ sind Lebensversicherungen und diese sind Produkte der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft.
Die Basisinformationsblätter (Überblick zu Veranlagungsrisiken und -chancen) für die „ERGO fürs Leben“ sowie „ERGO fürs Investment“ Versicherungen finden Sie auf der Homepage der ERGO unter: www.ergo-versicherung.at/priip

Die UniCredit Bank Austria AG ist in der Versicherungsvermittlung im Nebengewerbe vertraglich gebundener Versicherungsagent der ERGO Versicherung Aktiengesellschaft, ERGO Center, Businesspark Marximum / Objekt 3, Modecenterstraße 17, 1110 Wien. Die UniCredit Bank Austria AG ist zum Empfang von Prämien und von für den:die Kund:in bestimmten Beträgen berechtigt. GISA-Zahl: 27506127

Die vorliegenden Marketinginformationen stellen keine Beratung oder Empfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Abschluss einer Versicherung und keine Aufforderung ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Kundin bzw. des Kunden bezogene Beratung nicht ersetzen. Ob ein bestimmtes Produkt für Sie geeignet ist, hängt von Ihren persönlichen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und dem Zeitraum ab, in dem Sie gedenken die Anlage zu halten. Reden Sie mit Ihrem:Ihrer Berater:in.

Stand: Juli 2018

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