Investmentprofis arbeiten für Ihr Vermögen
Sie haben klare Investmentziele vor Augen und Besseres zu tun, als sich laufend um Kursentwicklungen zu kümmern? Dann überlassen Sie die Verwaltung Ihres Vermögens nicht dem Zufall sondern vertrauen es unseren erfahrenen Investmentprofis an! Das VermögensManagement 5Invest, die Vermögensverwaltung der Bank Austria, ist für Anlagevolumen ab 50.000 Euro erhältlich.
"Unser Ziel ist es, das Beste für Sie und Ihr Vermögen aus den weltweiten Finanzmärkten und Anlagethemen herauszuholen."
Sie wählen, wir veranlagen: die Investmentansätze
Ihre Anforderungen an die Geldanlage und Ihre persönlichen Risikoneigung bestimmen die für Sie geeignete Anlagestrategie. Beim VermögensManagement 5Invest stehen verschiedene Investmentansätze zur Wahl. Dabei investieren die Vermögensmanger:innen basierend auf der profunden Marktmeinung der Bank Austria in Wertpapiere ausgewählter Fondspartner und Investmentprodukte der UniCredit-Gruppe entsprechend Ihrem gewählten Investmentansatz.
Klassische Variante
Nachhaltige Variante
Fünf verschiedene Investmentansätze stehen in dieser Variante für Sie bereit:
- konservativ
- traditionell
- ausgeglichen
- dynamisch
- progressiv
Folgende drei investmentansätze gibt es für Sie bei der nachhaltigen Variante:
- traditionell nachhaltig
- ausgeglichen nachhaltig
- dynamisch nachhaltig
Je nach von Ihnen gewähltem Investmentansatz werden die unterschiedlichen Anlageklassen – Liquide Mittel, Anleihen, Aktien und Alternative Veranlagungen – unterschiedlich gewichtet, ebenso die Investmentthemen.
Auch nachhaltige Aspekte können dabei berücksichtigt werden. Diese erfüllen jedoch nicht die Nachhaltigkeitskriterien der Bank Austria.
Für eine laufende Optimierung sorgen die Vermögensmanger:innen.
Der Anlagefokus liegt auf Nachhaltigkeit. Je nach gewähltem Investmentansatz wird laufend in Fonds der Anlageklassen Anleihen, Aktien und Alternative Veranlagungen sowie Liquide Mittel investiert.
Diese erfüllen neben den gesetzlichen Nachhaltigkeits-Anforderungen auch die Bank Austria Nachhaltigkeitskriterien.
Für eine laufende Optimierung sorgen die Vermögensmanger:innen.
Offenlegung von Nachhaltigkeitsbezogenen Informationen:
Gültig bis 30.09.2024:
Erläuterungen der Änderungen der vorvertraglichen Informationen zum Vermögensmangement traditionell nachhaltig gegenüber der Version 2 (PDF)
Erläuterungen der Änderungen der vorvertraglichen Informationen zum Vermögensmangement ausgeglichen nachhaltig gegenüber der Version 2 (PDF)
Erläuterungen der Änderungen der vorvertraglichen Informationen zum Vermögensmangement dynamisch nachhaltig gegenüber der Version 2 (PDF)
Erläuterungen der Änderungen bei der Offenlegung von Produktinformationen für ESG- Finanzprodukte gegenüber der Version 3 (PDF)
Gültig bis 31.03.2024:
Erläuterungen der Änderungen der vorvertraglichen Informationen zum Vermögensmanagement traditionell nachhaltig gegenüber der Version 1 (PDF)
Erläuterungen der Änderungen der vorvertraglichen Informationen zum Vermögensmanagement ausgeglichen nachhaltig gegenüber der Version 1 (PDF)
Erläuterungen der Änderungen der vorvertraglichen Informationen zum Vermögensmanagement dynamisch nachhaltig gegenüber der Version 1 (PDF)
Erläuterungen der Änderungen bei der Offenlegung von Produktinformationen für ESG-Finanzprodukte gegenüber der Version 2
gültig bis 17.03.2024:
Im Zuge einer tourlichen Revision der Dokumente wurden die drei angeführten Dokumente in dem neuen Dokument "Offenlegung von Produktinformationen für ESG Finanzprodukte Version 2 (PDF)" zusammengefasst, sowie teilweise gekürzt und präzisiert. Änderungen in fachlicher Hinsicht sind nicht erfolgt.
Offenlegung von Produktinformationen für ESG Finanzprodukte Version 1 (PDF)
Zusammenfassung zur Offenlegung von ESG Produktinformationen, Deutsch (PDF)
Zusammenfassung zur Offenlegung von ESG Produktinformationen, Englisch (PDF)
Verschiedene Investmentstrategien - Welcher Anlegertyp sind Sie?
Haben Sie sich schon Gedanken darüber gemacht, welcher Anlegertyp Sie sind? Bei wie viel Risiko Sie gut schlafen können und welche Anlageziele Sie verfolgen? Die Investmentansätze unseres Vermögensmanagements variieren im Grad der Beimischung von Aktien und alternativen Veranlagungen im Portfolio. Sie haben die Wahl und können so Ihrer persönlichen Risikofreude und individuellen Wachstumserwartungen treu bleiben.
Gewichtung der Anlageklassen je Investmentansatz
Vorteile:
- Professionelles Vermögensmanagement-Team arbeitet für Sie
- Auswahl der geeigneten Anlageklassen nach persönlicher Risikoneigung
- Einbeziehung der profunden Marktmeinung der Bank Austria
- Laufende Optimierung der Anlagestrategie
- Transparentes Spesenmodell
Risiken:
- Wert und Rendite können nicht garantiert werden
- Kapitalverluste durch Marktschwankungen sind möglich (das Kursänderungsrisiko hängt dabei wesentlich von der Anlageklasse ab)
- Fremdwährungen können die Anlage negativ beeinflussen
- Inflationsrisiko: Risiko, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals durch die Inflation nicht erhalten bleibt.
- ESG- oder Nachhaltigkeitsrisiken umfassen Ereignisse oder Bedingungen in den Bereichen Umwelt („Environment“), Soziales („Social“) oder Unternehmensführung („Corporate Governance“), die bei Eintritt wesentliche negative Auswirkungen auf ein Finanzinstrument in unbegrenzter Höhe haben können. Nachhaltigkeitsrisiken können die oben genannten Risiken beeinflussen.
- Spesen und Gebühren fallen an
Wir beraten Sie gerne über alle Chancen und Risiken sowie das transparente Spesenmodell des VermögensManagement 5Invest. Vereinbaren Sie gleich Ihren persönlichen Beratungstermin.
Erste Informationen finden Sie im Folder:
Folder VermögensManagement 5Invest (PDF)
Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere ist sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Abschluss einer Veranlagung. Sie dient nur der Erstinformation und kann eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen.
Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter Umständen ist auch ein Totalverlust möglich.
Mögliche (Rück-) Zahlungen aus dem Produkt schützen Anleger:innen möglicherweise nicht gegen ein Inflationsrisiko. Es kann also nicht zugesichert werden, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals von einem allgemeinen Anstieg der Konsumgüterpreise unberührt bleibt.
Über den grundsätzlichen Umgang der Bank Austria mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Zuwendungen informiert Sie unsere Broschüre Zusammenfassung der Leitlinien für den Umgang mit Interessenkonflikten und Offenlegung von Zuwendungen (PDF). Ihr:e Bank Austria Berater:in informiert Sie gerne im Detail.
Für Fragen zu Ihrer individuellen Steuersituation empfehlen wir Ihnen, eine Steuerberaterin bzw. einen Steuerberater zurate zu ziehen. Die steuerliche Behandlung ist abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen und kann künftigen Änderungen unterworfen sein.
Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen in diesem Land dürfen die erwähnten Produkte auch in Österreich nicht angeboten werden bzw. dürfen sie es auch nicht erwerben.
Stand: Oktober 2024
