Ertragschancen
erhöhen
Machen Sie mehr aus Ihrem Depot - mit der richtigen Anlagestrategie.
Risiko
reduzieren
Gleicher Ertrag bei weniger Risiko?
Wir zeigen Ihnen wie.
Veranlagung
optimieren
Sie wollen Ihre Anlage optimieren? Wir erheben Ihr Anlagepotenzial.
Risiko-Ertrags-Analyse von Expertinnen und Experten
Wie viel Risiko ist noch vertretbar? Ist mein Depot optimal veranlagt? Gut, wenn man mit diesen Fragen nicht alleine ist. Unsere Expertinnen und Experten mit langjähriger Erfahrung und speziellen Ausbildungen analysieren das Risiko-Ertrags Verhältnis ihres Depots. Im Anschluss zeigen sie Ihnen Optimierungsmöglichkeiten in einem persönlichen Gespräch. Finden Sie Ihren Risikotyp heraus und erfahren Sie jetzt bereits durch eine Kurzanalyse, wie hoch Ihr Risiko und Ihre Ertragserwartungen sind.
Kurzanalyse für mehr Sicherheit
Im ersten Schritt gibt Ihnen eine Kurzanalyse Ihres Depots mehr Sicherheit. Lassen Sie Ihre Werte von Expertinnen und Experten analysieren. Bei einem persönlichen Gespräch im Anschluss erhalten Sie die detaillierte Auswertung und eine Erklärung darüber wie krisensicher Ihre Anlage ist.
Schritt 1 : Ermitteln Sie Ihren Risikotyp
Mehr Risiko garantiert nicht automatisch einen höheren Ertrag. Damit Ihre Veranlagung zu Ihnen passt, ist es wichtig, Ihren persönlichen Risikotyp zu kennen. Um diesen zu ermitteln, beantworten Sie bitte die folgenden Fragen, die auf Basis von Forschungsergebnissen des Max-Planck-Instituts von Tetralog exklusiv für die Bank Austria entwickelt wurden.
Sollten Sie Ihren Risikotyp bereits kennen, können Sie diesen mit einem Klick auf die jeweilige Box auswählen.
Ermitteln Sie Ihren Risikotyp innerhalb von 2 Minuten, indem Sie die folgenden Fragen beantworten.
Schritt 2 : Geben Sie Ihre Depotwerte ein und erhalten Sie eine Kurzanalyse
Die Kurzanalyse zeigt die Streuung Ihrer Wertpapier-Veranlagung und das Risiko-Ertrags-Verhältnis Ihres Depots. Das funktioniert so: Über unser automatisches Suchfeld suchen Sie den Namen oder die ISIN Ihres Wertpapiers. Geben Sie die Stückzahl (bei Aktien und Investmentfonds) oder den Nominalwert (bei Anleihen) bekannt.
Hinweis: Sie können Ihre Depotauszüge persönlich in die Filiale zu bringen. Sollten Sie bereits ein Depot bei der Bank Austria besitzen, geben Sie Ihre Depotnummer bekannt.
Wertpapier trotzdem übernehmen
Sollte ein Wertpapier nicht gefunden werden, kann dieses in der Kurzanalyse nicht berücksichtigt werden. In diesem Fall laden Sie jedenfalls in Schritt 3 den Auszug Ihrer Depotwerte hoch.
Wenn Sie keine Depotwerte eingegeben haben, finden Sie beispielhaft das Modellportfolio für den moderaten Risikotyp basierend auf der Bank Austria Marktmeinung (auch wenn Ihr Risikotyp davon abweicht).
Anlageklassen
Risiko-Ertrags-Analyse
Jede Anlegerin bzw jeder Anleger will einen möglichst hohen Ertrag bei möglichst geringem Risiko erzielen. Die Grafik zeigt Ihnen das Verhältnis zwischen Risiko und Ertragserwartung Ihres Depots. Auf der senkrechten Achse lesen Sie die Ertragserwartung ab, auf der waagrechten Achse das Risiko. Je weiter links der Wert, desto weniger Risiko birgt die Anlage, je weiter oben, desto höher sind die Ertragschancen. Ihr Risikotyp wird in einen „Risikokorridor“ übersetzt, der die Bandbreite des für Ihren Typ passenden Risikos anzeigt.
Schritt 3 : Fordern Sie Ihre individuelle Risiko-Ertrags-Analyse an
Um eine individuelle Risiko-Ertrags-Analyse Ihres Wertpapierdepots zu erhalten, füllen Sie bitte das nachfolgende Formular aus. Die von Ihnen unter Schritt 2 eingegebenen Werte werden automatisch dafür verwendet. Sollten Sie bereits über ein Depot bei der Bank Austria verfügen, werden Ihre Daten und Inhalte automatisch von uns berücksichtigt.
Was passiert, nachdem das Kontaktformular abgesendet wurde?
Nachdem wir Ihre Daten erhalten haben, erstellen wir eine kostenlose detaillierte Analyse Ihres Depots. Innerhalb von zehn Werktagen kontaktieren wir Sie und laden Sie zu einem persönlichen Gespräch ein. In diesem haben Sie die Möglichkeit mit einer Expertin bzw. einem Experten Ihr Analyseergebnis und Optimierungsmöglichkeiten zu besprechen und weitere Schritte zu planen.
Der Risiko-Bericht enthält folgende Inhalte:
Risiko-Ertrags-Analyse: Wie genau sich das Risiko zum Ertrag verhält, wird mittels „Sharpe-Ratio“ ausgedrückt. Diese Kennzahl gibt das Verhältnis von Risiko und Performance, unter Berücksichtigung des aktuellen risikolosen Zinses des jeweiligen Marktes wieder. Je größer die Sharpe-Ratio, desto höher der Ertrag im Gegenzug für das eingegangene Risiko.
Sensitivitätsanalyse: Wie wird Ihr derzeitiges Wertpapierdepot in möglichen theoretischen Zukunfts-Stressszenarien reagieren? Solche Szenarien können sein:
- Erneutes Aufflammen der Euro-Krise
- Wachstumseinbruch in China von 7 Prozent auf 3 Prozent
- Zinsschock (starker Zinsenanstieg)
Value at Risk (VaR): Mit einer Wahrscheinlichkeit von 95 Prozent innerhalb eines Jahres zeigt Ihnen diese Kennzahl Ihren maximalen Wertverlust an.
Historische Szenarien: Diese Szenarien zeigen an, wie sich das Depot in der heutigen Zusammensetzung bei Krisen in der Vergangenheit verhalten hätte. Beispiele dafür sind:
- China Crash 2015
- Öl-Crash 2014-2016
- Griechenlandkrise 2012
- Beginn der Finanzkrise 2008-2009
Es handelt sich hierbei um eine Marketingmitteilung und die Risiko-Ertrags-Analyse stellt keine Anlageberatung dar, sondern dient lediglich Werbezwecken. Bitte beachten Sie, dass jede Wertpapier-Veranlagung auch mit Risiken verbunden ist und es keine Garantien auf Erhalt des Kapitals und auf Erträge gibt. Die Risiko-Ertrags-Analyse ersetzt keinesfalls eine individuelle Anlageberatung.
Die Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria erstellt.