Investmentideen von Bank Austria & Amundi
Hier stellen wir regelmäßig gemeinsam mit unserem Partner Amundi (größte europäische Fondsgesellschaft1), aktuelle Trends aus der Welt der Geldanlage und interessante Investmentideen vor.
Wir beraten Sie gerne über alle Chancen, Risiken und Details dieser Investmentideen in einem persönlichen Beratungsgespräch. Denn die folgenden Informationen stellen weder eine Anlageberatung oder Anlageempfehlung und keine Aufforderung zur Bestellung dar. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine individuelle Beratung nicht ersetzen.
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Klimaschutz als Anlagethema
Die Klimaveränderung hinterlässt deutliche Spuren: extreme Wetterereignisse, enorme Schäden und Ernteausfälle. Auch in der Pflanzen- und Tierwelt überlebt nur, wer klimafit ist. Es geht um einen Beitrag zum Klimaschutz, Geld wird dort investiert, wo es einen positiven Beitrag zum Umweltschutz liefern kann.
So investieren Fonds in Unternehmen, die ökologische und/oder soziale Merkmale miteinbeziehen oder die nachhaltige Investitionen anstreben (siehe ESG-Info). Dies sind z.B. Unternehmen, die auf alternative Energien setzen, ressourcenschonend produzieren, Luft- und Wasserverschmutzung vermeiden oder Wasserinfrastruktureinrichtungen sanieren und ausbauen.
Darüber hinaus erfüllen einige dieser Fonds auch die speziellen Bank Austria Nachhaltigkeitsfaktoren.
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Vorteile
- Ertragschancen von Wertpapieren nutzen
- Risikostreuung im Vergleich zur Anlage in Einzeltitel
- Professionelles Fondsmanagement sorgt für optimierte Veranlagung
- Die Fondsanteile sind jederzeit zum aktuellen Marktwert veräußerbar (beachten Sie jedoch die empfohlene Mindestanlagedauer)
- Sie können mit einer Einmalzahlung oder regelmäßig mit FondsSparen nachhaltig investieren.
- Das Fondsvermögen ist strikt vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt.
Risiken
- Wert und Rendite einer Anlage können nicht garantiert werden
- Kapitalverluste durch Marktschwankungen – bis hin zum Totalverlust – sind möglich (das Kursänderungsrisiko hängt dabei wesentlich von der Fondsart ab)2
- Fremdwährungen können die Anlage negativ beeinflussen
- Inflationsrisiko: Risiko, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals durch die Inflation nicht erhalten bleibt
- Spesen und Gebühren mindern den Ertrag
- Die Fonds sind von der Entwicklung des jeweiligen Marktes z.B. Aktien und Anleihen sowie vom Nachhaltigkeitsfokus abhängig
Fonds, die ökologische und/oder soziale Merkmale miteinbeziehen und die speziellen Bank Austria Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
onemarkets Amundi Climate Focus Equity Fund investiert in Aktien von Unternehmen aus der ganzen Welt, die zum Klimaschutz beitragen können, indem sie den Wandel der Weltwirtschaft durch eine Reduzierung ihrer Kohlenstoffemissionen unterstützen.
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder möglicher Portfoliomanagementtechniken kann es bei diesem Fonds auch kurzfristig zu großen Kursschwankungen kommen (erhöhte Volatilität).
Amundi Ethik Fonds veranlagt weltweit in Aktien und Anleihen, die klar definierten ökologischen und sozialen Kriterien, sowie einer nachhaltigen Unternehmensführung entsprechen. Aktienanteil bis maximal 40 %, neutrale Aktienquote bei ca. 30 %. Zertifiziert mit dem österreichischen Umweltzeichen3
Prospekt (PDF), BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf Emittentenkonzentration bei den oben genannten Fonds: In Wertpapiere & Geldmarktinstrumente, die von öffentlichen Emittenten (EU, bestimmte EU-Länder, Bundesländer/Teilstaaten bestimmter EU-Länder) begeben oder garantiert werden (Details siehe von FMA bewilligten Fondsbestimmungen) dürfen mehr als 35 % des Fondsvermögens investiert werden.
Amundi Ethik Fonds Evolution Veranlagt weltweit in Aktien und Anleihen, die umwelt-, gesellschafts-, und governancebezogenen Kriterien entsprechen. Hat je nach Marktsituation einen flexiblen Aktienanteil von 0 bis 100 %, basierend auf einem Risikomanagementmodell. Setzt aktiv derivative Instrumente ein.
Prospekt (PDF), BIB (PDF), ESG-Info (PDF)
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Fonds, die nachhaltige Investitionen anstreben und die speziellen Bank Austria Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
Amundi Responsible Investing – Impact Green Bonds ist ein Anleihefonds, der mit Ausnahme von liquiden Mitteln zur Gänze in sogenannte "Grüne Anleihen" mit guter Bonität (Investment Grade), die den "Green Bond Richtlinien" entsprechen, investiert und in dem Projekte mit positiven Auswirkungen auf die Umwelt bevorzugt werden.
Fonds, die ökologische und/oder soziale Merkmale miteinbeziehen, aber die speziellen Bank Austria Nachhaltigkeitskriterien nicht erfüllen.
KBI Global Energy Transition Fund ist ein Aktienfonds, der vornehmlich in Aktien von internationalen Unternehmen investiert, die dauerhaft im Sektor alternativer Energien tätig sind.
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
KBI Global Sustainable Infrastructure Fund ist ein Aktienfonds, der in erster Linie in Aktien von Unternehmen veranlagt, die in Infrastruktursektoren tätig sind. Hierzu zählen z.B. Versorgung mit Wasser, Aufbereitung von Wasser, Abwasserentsorgung, Bereitstellung, Instandhaltung oder Sanierung von Energie- oder Wasserinfrastruktureinrichtungen oder Infrastruktur zur Unterstützung der Produktion/effizienten Verteilung von Nahrungsmitteln.
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
KBI Water Fund ist ein Aktienfonds, der in internationale Unternehmen investiert, die im Wassersektor tätig sind und die nach Ansicht des Fondsmanagements auf Ebene des Gesamtportfolios einen wesentlichen Teil ihrer Umsätze im Sektor der Wasserlösungen erwirtschaften und dort auf nachhaltige Weise ihrer Geschäftstätigkeit nachgehen.
Hinweis auf erhöhte Volatilität: Durch Portfoliozusammensetzung oder Managementtechniken sind bei diesem Fonds auch kurzfristig große Kursschwankungen möglich.
Fragen & Antworten
Zunächst fällt bei der Anschaffung von Investmentfondsanteilen eine einmalige Gebühr, die sogenannten „Kaufspesen“ an. Die Kaufspesen sind immer ein Prozentsatz des Rechenwerts eines Investmentfondsanteiles. Im Preisaushang der UniCredit Bank Austria AG werden die Kaufspesen für Investmentfonds als „Entgelt in Höhe des Ausgabeaufschlags lt. Prospekt” bezeichnet.
Als Anteilseigner eines Fonds zahlen Sie zudem jährlich eine feste Gebühr an die Fondsgesellschaft, die „laufende Gebühr“. Darin enthalten sind zum Beispiel Kosten für Verwaltung und Management, Wirtschaftsprüfungen und die Erstellung von Rechenschaftsberichten. Zusätzlich fallen weitere Bankspesen wie z.B. Depotführungskosten bzw. Verkaufsspesen an.
Wir stellen Ihnen vor dem Kauf oder Verkauf eines Wertpapierproduktes eine genaue Aufstellung aller voraussichtlichen Kosten zur Verfügung. Jährlich im Nachhinein erhalten Sie zudem eine Übersicht aller tatsächlich anfallenden Kosten Ihres Anlageproduktes.
Nachhaltigkeit bedeutet in der ursprünglichen Definition „längere Zeit anhaltende Wirkung“. Wer nachhaltig investiert, dem geht es um Fairness für alle Beteiligten, die Menschen, die Umwelt und die Gesellschaft. Nachhaltige Anlagen sollen also zur Sicherung einer lebenswerten Zukunft beitragen.
Die nachhaltigen Wertpapierprodukte im Angebot der Bank Austria müssen mindestens eine der beiden folgenden Richtlinien erfüllen:
- ESG-Kriterien
Die Abkürzung steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (verantwortungsvolle Unternehmensführung). Damit ein Investment diesen Kriterien entspricht, muss ein messbarer, positiver Effekt in den genannten Bereichen erreicht werden.
- Green-Bond-Prinzipien
Für sogenannte „Grüne Anleihen“ gelten besondere Richtlinien in Bezug auf Projektauswahl und Prozessvorgaben, sowie die Publikationspflichten. So wird sichergestellt, dass nur in Projekte investiert wird, die nachweislich positive Auswirkungen auf die Umwelt haben.
Die Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (kurz: Disclosure-VO) verpflichtet Finanzmarktteilnehmer und Finanzberater darüber hinaus dazu, schriftliche Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken zu veröffentlichen. Klicken Sie hier um zu erfahren, wie die UniCredit Bank Austria diesen Pflichten im Detail nachkommt.
Das Basisinformationsblatt, kurz BIB, ist ein von der EU Verordnung 1286/2014 verbindlich vorgeschriebenes Dokument, das u.a. zu Investmentfonds (für Kleinanleger) abzufassen ist.
Das BIB muss in verständlicher Form die wesentlichen Informationen über den Fonds darstellen. Es muss Anleger:innen vor Vertragsabschluss zur Verfügung gestellt werden.
Form und Inhalt des BIB unterliegen strikten Vorgaben. Es darf nicht länger als drei Seiten sein. Die wichtigsten Informationen, die enthalten sein müssen: Anlageziele und Anlagestrategie, Risiko- und Renditeprofil, Kosten und Gebühren des Fonds.
Dieses Dokument enthält die gesetzlichen vorvertraglichen Informationen für nachhaltige Finanzprodukte im Sinne der Offenlegungsverordnung (EU) 2020/852. Dabei gibt es die Unterscheidung zwischen „Artikel 8 Finanzprodukte“, die ökologische und/oder soziale Merkmale bewerben und Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung anwenden, und „Artikel 9 Finanzprodukte“, die mit einer nachhaltigen Investition zur Erreichung eines Umweltziels oder sozialen Ziels beitragen.
Links & Downloads
| 1 | Quelle: IPE „Top 500 Asset Managers“, veröffentlicht im Juni 2024 auf Grundlage der verwalteten Vermögen zum 31.12.2023 |
| 2 | Die Vorteile und Risiken von Investmentfonds unterscheiden sich im Detail erheblich abhängig von der Art des jeweiligen Fonds, also ob es sich um einen Aktienfonds, Anleihefonds oder Mischfonds handelt. Weitere Informationen finden Sie im folgenden Dokument: Allgemeine Informationen über Veranlagungen – Chancen & Risiken (PDF) |
| 3 | Das Österreichische Umweltzeichen für Finanzprodukte wurde vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie für diese Fonds verliehen, weil bei der Auswahl von Wertpapieren neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Wertpapiere auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu. |
Diese Information richtet sich ausschließlich an Kund:innen mit Wohnsitz bzw. Sitz in Österreich und insbesondere nicht an „U.S. Persons“.
Hinweise für onemarkets Fund
Dies ist eine Marketingmitteilung. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt von onemarkets Fund (der „Fonds“) und die Basisinformationsblätter (BIB) der Teilfonds, bevor Sie endgültige Anlageentscheidungen treffen. Diese Dokumente sind jedenfalls in englischer und deutscher Sprache unter https://www.structuredinvest.lu verfügbar und können kostenlos zusammen mit den jeweils aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten sowie der Satzung am eingetragenen Sitz der Verwaltungsgesellschaft (8–10 rue Jean Monnet, L-2180 Luxemburg, Großherzogtum Luxemburg) und in den Geschäftsräumen der UniCredit Bank Austria AG angefordert werden. Beim Prospekt ist die englische Version die rechtlich bindende. Der Wert der Anteile und der Gewinn aus einer Anlage in den Fonds können je nach Marktbedingungen fallen oder steigen und Anleger könnten das investierte Kapital nicht zurückbekommen. Keiner der Teilfonds bietet eine Renditegarantie. Anleger werden darauf hingewiesen, dass die jeweilige Verwaltungsgesellschaft beschließen kann, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Fonds getroffen hat, gemäß Art. 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben.
Beschwerdemöglichkeiten können unter https://www.structuredinvest.lu/content/dam/structured_invest/Beschwerdemanagement/20221003_SI%20Beschwerdemanagement_DE_final.pdf
in deutscher Sprache eingesehen werden. Die Anlegerrechte können unter https://www.structuredinvest.lu/content/dam/structured_invest/About_Us/EN/Structured-Invest-summary-of-investors-rights.pdf
in englischer Sprache eingesehen werden.
Hinweise für Amundi Fonds (inklusive KBI und CPR)
Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Wertpapiere auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu.
Die angebotenen Fonds richten sich nur an österreichische Anleger:innen. Die veröffentlichten gesetzlichen Verkaufsprospekte inklusive vorvertraglicher Informationen/PCD (ESG-Info) und Basisinformationsblätter (BIB) stehen den Interessent:innen von Investmentfonds der Amundi-Gruppe in deutscher und/oder englischer Sprache auf www.amundi.at sowie in allen Filialen der UniCredit Bank Austria AG kostenlos zur Verfügung.
Bitte lesen Sie das Basisinformationsblatt und den Prospekt, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte erhalten Sie für Fonds mit Domizil Österreich (ISINs beginnend mit AT) in deutscher Sprache und für Fonds mit Domizil außerhalb Österreichs (übrige ISINs) in englischer Sprache unter https://www.amundi.at/privatkunden/Regulatorische-Informationen im Abschnitt "Anlegerrechte". Informationen zu nachhaltigkeitsbezogenen Aspekten finden Sie unter www.amundi.at/privatkunden/nachhaltigkeitsbezogene-offenlegungen . Anleger:innen sollten bei der Entscheidung, in die beworbenen Fonds zu investieren, alle Merkmale und Ziele der Fonds berücksichtigen. Die Fondsgesellschaft kann jederzeit die gegebenenfalls getroffenen Vorkehrungen für den Vertrieb bzw. den Vertrieb ihrer Fondsanteile in einem anderen Mitgliedsstaat als ihrem Herkunftsmitgliedsstaat aufheben bzw. beenden.
Allgemeine rechtliche Hinweise
Die vorliegenden Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere sind sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fonds und keine Aufforderung ein solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen.
Jede Veranlagung in Wertpapieren ist mit Risiken verbunden. Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken und daher nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der:die Anleger:in nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter Umständen ist auch ein Totalverlust möglich.
Mögliche (Rück-) Zahlungen aus dem Produkt schützen Anleger:innen möglicherweise nicht gegen ein Inflationsrisiko. Es kann also nicht zugesichert werden, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals von einem allgemeinen Anstieg der Konsumgüterpreise unberührt bleibt.
Über den grundsätzlichen Umgang der Bank Austria mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Vorteilen informiert unsere Broschüre Zusammenfassung der Leitlinien für den Umgang mit Interessenkonflikten und Offenlegung von Zuwendungen (PDF). Wir informieren Sie gerne im Detail.
Irrtum und Satzfehler vorbehalten.
Stand: Oktober 2024
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