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Beleghafter ZV

Aufgrund der europäischen SEPA-Verordnung ändern die österreichischen Banken mit 1. Februar 2016 die Verarbeitung der beleghaft beauftragten Zahlungsanweisungen.

Was ist nach der Umstellung zu beachten?

Bisher wurde eine Kopie des Beleges von der beauftragten Zahlungsanweisung an die Bank des Begünstigten geschickt. Mit 1. Februar 2016 wird von der auftraggebenden Bank die Information einer Zahlungsanweisung nur mehr elektronisch an die Bank des Begünstigten weitergeleitet. Die Belegkopie verbleibt bei der Bank des Auftraggebers.

Information zur Zahlungsreferenz

Bei der Verarbeitung sieht die SEPA-Verordnung vor, dass eine vorhandene Zahlungsreferenz für die Weiterleitung bevorzugt wird. Es kann vorkommen, dass ein zusätzlich angedruckter bzw. ergänzter Text im Feld Verwendungszweck nicht an den Begünstigten weitergeleitet wird. Ist keine Zahlungsreferenz angegeben, wird der Text aus dem Feld Verwendungszweck verwendet. Bitte beachten Sie diese Umstellung bei ihren Prozessen.

Welche Belege können verwendet werden?

Die österreichweit einheitlichen Zahlungsverkehrsbelege (Zahlungsanweisungen) unterliegen bestimmten Normen. Für Ihre Kunden können Sie daher die Zahlungsverkehrsbelege der Bank verwenden oder nach festgelegten Anforderungskriterien eigene Belege drucken lassen. Die notwendigen Unterlagen und Vorgaben (technische Anforderungen, Maßskizzen, Codierschablone sowie Musterdrucke) dazu erhalten Sie im Bedarfsfall bei der Studiengesellschaft für Zusammenarbeit im Zahlungsverkehr GmbH (Stuzza). Vor dem Massendruck von selbstbedruckten Belegen ist ein Teststapel von mindestens 20 Belegen an die Bank Austria zu senden, um nach positiver Prüfung für die Massenproduktion freigegeben zu werden.

Was ist bei Auslandsüberweisungen zu beachten?

Überweisungsbelege für Zahlungen ins Ausland (Auslandsüberweisungsauftrag) sind in Österreich einheitlich.

Der linke Teil der Auslandsüberweisung in A4-Größe ist bei allen Banken gleich. Hier haben Sie die Möglichkeit, das österreichweit abgestimmte Auslandsüberweisungsformular (zu bestellen bei Ihrer Bank Austria Kundenbetreuerin bzw. Kundenbetreuer) oder ein nur für die Bank Austria gültiges Microsoft Excel-Formular (verfügbar als Download) zu verwenden.